Transferencias bancarias y sus posibles retrasos - Complejidades de las Leyes ALD de la UE Explicadas

La Unión Europea (UE) tiene estrictas leyes contra el lavado de dinero (ALD) para combatir delitos financieros como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión fiscal. Estas regulaciones tienen como objetivo aumentar la transparencia y mantener la integridad del sistema financiero. Sin embargo, los estrictos requisitos de cumplimiento también pueden generar obstáculos para los usuarios de SWAPD, especialmente en transacciones transfronterizas.

Las transacciones transfronterizas pueden ser particularmente desafiantes para los usuarios de SWAPD, ya que diferentes jurisdicciones tienen distintos requisitos de ALD. Esto puede resultar en retrasos adicionales, costos y complejidades al completar transacciones entre compradores y vendedores ubicados en diferentes países. Para mitigar estos desafíos, los usuarios de SWAPD deben investigar los requisitos de ALD tanto en la jurisdicción del comprador como en la del vendedor y estar preparados para proporcionar documentación o información adicional según sea necesario.

Uno de los aspectos clave de las leyes de ALD de la UE es el requisito de que las instituciones financieras realicen una debida diligencia exhaustiva sobre sus clientes. Este proceso incluye verificar las identidades de compradores y vendedores, comprender la naturaleza de su negocio y evaluar el riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo. Para los usuarios de SWAPD, esto significa que pueden experimentar retrasos en la finalización de transacciones, ya que los bancos y procesadores de pagos llevan a cabo su debida diligencia. Los compradores y vendedores deben estar preparados para proporcionar documentación adicional para verificar sus identidades, como pasaportes, facturas de servicios públicos y pruebas de ingresos.

Lista actual de países problemáticos para el envío/recepción de transferencias bancarias de SWAPD:

País de alto riesgo Fecha de entrada en vigor
Afganistán 23 de septiembre de 2016
Barbados 1 de octubre de 2020
Burkina Faso 13 de marzo de 2022
Camboya 1 de octubre de 2020
Islas Caimán 13 de marzo de 2022
República Democrática del Congo 16 de marzo de 2023
República Popular Democrática de Corea (RPDC) 23 de septiembre de 2016
Gibraltar 16 de marzo de 2023
Haití 13 de marzo de 2022
Irán 23 de septiembre de 2016
Jamaica 1 de octubre de 2020
Jordania 13 de marzo de 2022
Malí 13 de marzo de 2022
Marruecos 13 de marzo de 2022
Mozambique 16 de marzo de 2023
Myanmar 1 de octubre de 2020
Panamá 1 de octubre de 2020
Filipinas 13 de marzo de 2022
Senegal 13 de marzo de 2022
Sudán del Sur 13 de marzo de 2022
Siria 23 de septiembre de 2016
Tanzania 16 de marzo de 2023
Trinidad y Tobago 6 de marzo de 2018
Uganda 23 de septiembre de 2016
Emiratos Árabes Unidos 16 de marzo de 2023
Vanuatu 23 de septiembre de 2016
Yemen 23 de septiembre de 2016

Cualquier pago entrante o saliente hacia estos lugares puede retrasar significativamente el tiempo de tránsito de sus pagos. SWAPD no tiene control sobre este problema. Estamos regulados por las leyes impuestas por la Unión Europea.

Si bien las leyes de ALD de la UE son esenciales para mantener la integridad del sistema financiero y combatir los delitos financieros, también pueden presentar desafíos para los compradores y vendedores de SWAPD. Al estar conscientes de estos desafíos y tomar medidas proactivas para abordarlos, los usuarios pueden minimizar el impacto de las regulaciones de ALD en sus transacciones y continuar comprando y vendiendo activos en la plataforma con confianza.

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